“緊盯難點率先破題。”不久前，江蘇省無錫市掃黑除惡專項斗爭領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時通報，對群眾反映強(qiáng)烈的“套路貸”問題，無錫市在全省率先發(fā)起圍剿，先后打掉“套路貸”犯罪團(tuán)伙25個285人。其中黑社會性質(zhì)組織2個，惡勢力犯罪集團(tuán)10個。

辦大案，要有擔(dān)當(dāng)和耐心

方悅等38人“套路貸”涉黑案，是江蘇省首例“套路貸”涉黑案件。

該案主犯方悅的發(fā)家史劣跡斑斑。年僅26歲的方悅在無錫坑蒙拐騙3年，到2017年8月案發(fā)時就已經(jīng)擁有了無錫4家公司、南通兩家公司，都是從事叫做“零用貸”的小額貸款業(yè)務(wù)，資金流水高達(dá)2000多萬元。

該犯罪組織有7家公司結(jié)成“乾”字頭聯(lián)盟。“乾”字頭公司威名顯赫，豢養(yǎng)專業(yè)的催討人員，并配備汽車、噴漆灌、強(qiáng)力膠水、伸縮棍、高音喇叭等犯罪工具。他們肆意毆打、威脅、糾纏借款人及其家屬，通過“要求借款人拍攝自愿被帶走的視頻”“借用派出所調(diào)解室假意調(diào)解經(jīng)濟(jì)糾紛”等手法，規(guī)避被公安機(jī)關(guān)查處的風(fēng)險，在各地造成了極其惡劣的社會影響。

在催討非法債務(wù)過程中，該組織非法拘禁犯罪11起，敲詐勒索犯罪12起，尋釁滋事犯罪6起。通過這種方式，方悅等人逐步形成了一個龐大的“套路貸”犯罪組織，并積累了大量的財富。

這還是一個自我保護(hù)意識很強(qiáng)的犯罪組織。他們通過注冊開辦正規(guī)的公司，掩蓋犯罪組織的非法活動；通過各項幫規(guī)控制組織成員的行為。在非法拘禁方面，要求組織成員分地、分時、輪流看管，并要時不時帶著被害人去公共場所的攝像頭下露個臉，還讓被害人拍攝視頻，自述是自愿去賓館協(xié)商。

無錫市錫山區(qū)人民法院副院長曹彪在接受記者采訪時說，去年兒童節(jié)，錫山區(qū)檢察院送來了方悅、徐前真等38人“套路貸”涉黑案件的130本卷宗和80個G的電子數(shù)據(jù)。

 “辦這么個大案，對我們的司法擔(dān)當(dāng)和辦案經(jīng)驗是個大考，同時還考驗我們的體力和耐心。”庭長趙曉燕拍了拍承辦人林琳的肩膀說，“我們一起辦,我當(dāng)審判長！”

趙曉燕、林琳與人民陪審員王鐵，三人共同組成了本案合議庭。

 “套路貸”是還不清的債

 “真是鬼使神差，掉進(jìn)了惡魔的陷阱。”被害人王某說。王某辦了一家烤漆廠，因貨款沒及時回籠，2017年6月，在無抵押、拿錢快、利息低的小廣告蠱惑下，向方悅借款6萬元。借款才1個月，方悅就派10多個人上門要債，吃住在廠里，不讓廠里車子進(jìn)出大門。王某先還了2萬元，后又還了3萬元，他們還不罷休，逼王某再寫9萬元的欠條。

被害人吳女士說，她在方悅犯罪組織逼要債務(wù)期間被輪番毆打，被逼迫到夜總會當(dāng)坐臺小姐還債，被逼通過陪客戶的方式來抵債。

像王某、吳某這樣，在方悅犯罪組織面前還不清債務(wù)的人員還有一大串。之所以還不清，是因為陷進(jìn)了犯罪分子精心設(shè)計的套路：

——“又好又快”套進(jìn)門。“套路貸”的借款人通常會通過撥打電話、在微信、微博等流量平臺打出誘人廣告，以無抵押、零門檻、快速放款，誘騙急于用錢的被害人找上門。

——“低條、高條”套證據(jù)。要借款人簽下兩張不同的借條，其中一張借條是借款的金額，在他們行業(yè)內(nèi)俗稱“低條”。同時，要借款人在另外一張借條寫上申請借款金額兩倍的數(shù)字，在他們行業(yè)內(nèi)俗稱“高條”。

當(dāng)借款人對“高條”質(zhì)疑時，他們會信誓旦旦地說，簽“高條 ”僅僅是為了督促按時還款，只要按時還款，“高條”就作廢了。“高條 ”必須簽，這是“行業(yè)規(guī)則”，不簽“高條”不發(fā)款。他們還要被害人簽下違約承諾書、保證書、租房合同等一系列材料，并讓被害人拿著與“高條”對應(yīng)的現(xiàn)金拍照，制造現(xiàn)金交付的假象。放款時，又以手續(xù)費、介紹費、第一期本息等為由扣除各項費用，借款人實際借到手的金額只有“低條”金額的70%。同時通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式向借款人放款，形成銀行流水與借款合同一致的證據(jù)。

——制造違約套高額賠償。當(dāng)被害人提前或按時還款時，犯罪分子故意關(guān)門、關(guān)閉手機(jī)，讓借款人想還都沒辦法還，會找各種理由，說借款人超期，哪怕是晚幾分鐘也是違約。一旦違約，已還的歸零，再按“高條”還債。

——“以貸還貸”套入連環(huán)貸。當(dāng)被害人無錢還時，犯罪分子強(qiáng)行要求被害人到他們指定的另一家公司，又用簽“低條”和“高條”的形式貸款還貸。

敲打出的閱卷筆錄就有42萬字

 “仔細(xì)梳理著摞起來兩人多高的卷宗，記不清多少個夜晚，從案卷中抬頭時已是凌晨，一字一句敲打出的閱卷筆錄就有42萬字。”主審法官林琳說。

2018年8月27日至10月10日，錫山區(qū)法院對這批案件公開開庭審理。庭審期間，被告人家屬、律師界人士及群眾100多人旁聽庭審。庭審中引導(dǎo)公訴機(jī)關(guān)就指控的事實和罪名逐一分類、充分舉證。該院還先后為9名沒有委托辯護(hù)人的被告人指定辯護(hù)律師12名。為保障辯護(hù)人的工作便利和各項辯護(hù)權(quán)利，法院配備專門的閱卷室和閱卷電腦，提供專門的復(fù)印室。所有卷宗均備有電子版本，方便拷貝。

法官充分聽取被告人、辯護(hù)人的意見。針對辯護(hù)人提出的要求調(diào)取監(jiān)視居住期間錄音錄像、同步訊問錄像等申請，要求公訴機(jī)關(guān)提供與案件有關(guān)的錄音錄像材料；針對辯護(hù)人提出的非法證據(jù)排除申請，先后召開庭前會議2次，在庭前會議上播放相關(guān)同步錄音錄像，讓被告人、辯護(hù)人全程觀看，并要求承辦民警接受被告人、辯護(hù)人的詢問。

記者瀏覽了本案的一份判決書，有13萬字。“這份判決書是第六稿了，第一稿263頁，20多萬字。” 林琳告訴記者，38名被告人涉嫌黑社會性質(zhì)組織犯罪、非法拘禁犯罪、敲詐勒索犯罪等罪名。法院對每起犯罪事實都嚴(yán)把證據(jù)關(guān)，對參與其中的每個被告人的地位作用都細(xì)致厘清，既不降格處理，也不人為拔高，讓每個被告人都罰當(dāng)其罪。

2018年12月28日，錫山區(qū)法院公開宣判，主犯方悅因數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑十九年，剝奪政治權(quán)利二年，并處沒收個人全部財產(chǎn)；主犯徐前真因數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑十八年，剝奪政治權(quán)利一年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。其余36名被告人分別被判處有期徒刑十二年至一年九個月不等的刑罰。對38名被告人共判處罰金237.3萬元。2019年3月21日，無錫中院二審維持原判。

該案判決生效后，法院對被告人方悅、徐前真名下的存款、汽車、房產(chǎn)等動產(chǎn)、不動產(chǎn)，在厘清相關(guān)權(quán)屬后均進(jìn)行依法沒收和拍賣，徹底鏟除該黑社會性質(zhì)組織的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。該院還全面梳理民間借貸案件，并將涉“套路貸”的26條線索移交相關(guān)部門，將發(fā)現(xiàn)的黑惡勢力“保護(hù)傘”線索移送監(jiān)察委。